أعد تشكيل عملياتك المالية مع الذكاء الاصطناعي الدقيق
أتمتة طلبات القروض، وجمع وثائق اعرف عميلك (KYC)، وتنبيهات السداد، مع الحفاظ على الأنظمة المصرفية الأساسية (CBS) وأنظمة التقييم الائتماني الحالية دون تغيير.
ما هو الذكاء الاصطناعي للشركات المالية؟
ذكاء اصطناعي وكيل يتعامل مع استفسارات القروض، وجمع وثائق اعرف عميلك (KYC)، وحالة السداد، ودعم العملاء على مدار الساعة.
كيف يساعدك؟
يقضي على تسرب الفرص في المبيعات، ويؤتمت تذكيرات اعرف عميلك (KYC)، ويدير تنبيهات السداد، مما يستعيد ٧٥٪ من وقت المنسقين.
النتائج الاستراتيجية؟
زيادة استخدام التسهيلات الائتمانية بنسبة تصل إلى ٥٠٪، وتحسين دورات التحصيل، وعلامة تجارية رقمية احترافية لمؤسستك.
كيف يُستخدم كونفيريكو في عمليات الشركات المالية غير المصرفية
حوّل شركتك المالية إلى مركز إقراض حديث ومؤتمت مع مسارات عمل وكيلة سلسة.
استقبال وتصفية طلبات القروض
التقاط بيانات المتقدمين ووثائق الأهلية تلقائياً عبر واتساب.
- •تحديد قيمة القرض، والغرض منه، والدخل عبر بوت تأهيل ذكي.
- •تسليم كتيبات القروض وقوائم الأسعار الرقمية فوراً على مدار الساعة.
- •الرد التلقائي على استفسارات القروض عبر لينكد إن وإعلانات فيسبوك.
جمع وتصنيف ملخصات الأعمال
أتمتة موافقات الملخصات وجمع الملاحظات التحريرية.
- •روابط آمنة فورية لرفع تفضيلات العمل وتفاصيل الأصول الضامنة.
- •تذكيرات مدعومة بالذكاء الاصطناعي للعملاء حول خطوات الملف أو التأخيرات.
- •تسجيل إرشادات الجلسة في السجل الرقمي للمشروع مباشرة.
تنسيق الوكلاء وقنوات التوزيع (DSA)
أتمتة مشاركة الفرص وتتبع العمولات للوكلاء الميدانيين.
- •تنبيهات فورية للمدفوعات وكشوف العمولات تُرسل إلى بوتات الوكلاء.
- •لوحات معلومات فورية لشركاء التوزيع لتتبع حالة الملفات على مدار الساعة.
- •تحديثات وتعديلات السياسات تُرسل لجميع الوكلاء الإقليميين تلقائياً.
لوجستيات الائتمان والتحقق من الهوية (KYC)
إدارة استلام الوثائق والتحقق منها بدقة متناهية.
- •روابط آمنة فورية لرفع بطاقة الهوية، والرقم الضريبي، وكشوف الحسابات البنكية.
- •تذكيرات ذكية للمتقدمين بشأن الوثائق الناقصة أو خطوات التوقيع الإلكتروني.
- •تسجيل استلام الوثائق وحالة التحقق منها مباشرة في سجلات الـ CRM.
إدارة السداد والتحصيلات
إدارة تنبيهات الأقساط الشهرية (EMI) وتتبع الاسترداد تلقائياً.
- •يتلقى المقترضون تنبيهات تلقائية بـ "تاريخ الاستحقاق" و"فترة السماح" عبر واتساب.
- •استعلام ذاتي عن حالة السداد وطلب شهادات براءة الذمة (NOC) عبر دردشة ذكية.
- •تحديد المقترضين المعرضين للتعثر عبر تنبيهات التتبع السلوكي التلقائية.
الدعم الفني والشكاوى
أتمتة دعم العملاء وامتثال التدقيق.
- •نظام تذاكر رقمي احترافي لشكاوى العملاء مع إمكانية الحل بنقرة واحدة.
- •إرسال كشوف الحسابات وشهادات الرصيد تلقائياً عبر الدردشة.
- •لوحة معلومات فورية للقروض النشطة وسلامة التقارير الائتمانية للمؤسسة.
تقييم وتثمين الأصول الضامنة
تنسيق عمليات تثمين السيارات أو العقارات تلقائياً.
- •تذكيرات ذكية للمساحين الميدانيين لرفع تقارير المعاينة الميدانية.
- •تحقق تلقائي من المواصفات (القيمة، الصور، والموقع الجغرافي) للأصول الضامنة.
- •روابط آمنة فورية لمسؤولي الاكتتاب لاعتماد قيم التثمين النهائية.
لماذا تختار المؤسسات منصة كونفيريكو الموحدة؟
تختار العلامات التجارية المالية الرائدة كونفيريكو للأتمتة الشاملة التي تبني الثقة والكفاءة.
سياق مقترض موحد
سجل متماسك واحد لكل مقترض، من الدرجة الائتمانية إلى سجل المدفوعات.
عمليات مالية ممتازةالنزاهة التنظيمية والامتثال
ضمان التزام كامل بنسبة ١٠٠٪ ببروتوكولات البنك المركزي وجداول الموافقة الرقمية.
امتثال تام للتدقيقتصفية وتطبيق السياسات
رؤية كاملة في الوقت الفعلي لطوابير فترات الذروة وفجوات إشغال محطات العمل.
دقة الأرباحصوت العلامة التجارية الراقي
ابنِ مؤسسة نخبوية عبر استجابات فورية ودقيقة لاستفسارات القروض.
٩٩٪ ثقة المقترضينتوفير الوقت الإداري
استعد ما يصل إلى ٧٥٪ من وقت الإدارة للتركيز الفعلي على إدارة المخاطر الائتمانية.
٧٥٪ توفير النطاق الإداريالتميز الرقمي المالي
وفر تجربة رقمية فاخرة تبرر أسعار الفائدة والخدمة الممتازة.
تجربة تقنيات مالية راقيةخزنة تدقيق المعادلات الائتمانية
تتبع قياسي للمعادلات الحسابية وسجلات طقوس التقييم المالي.
تدقيق الجودةقابليّة توسع المؤسسة
تبنّ ذكاءً اصطناعياً وكيلاً يتوسع من مؤسسة تمويل محلي صغيرة إلى تكتل مالي عالمي.
جاهز للمؤسسات الكبرىسرعة تسجيل CIBIL
تكامل فوري مدعوم بالذكاء الاصطناعي مع مكاتب الائتمان للحصول على التقييم فوراً.
ذكاء ائتماني متكاملمركز توقع التعثر
مراقبة سلامة القروض بشكل آمن وتوقع حالات التعثر المحتملة بسرعة الذكاء الاصطناعي.
إدارة المخاطر والسلامةحلقة ملاحظات مؤتمتة
استطلاعات رأي فورية للمقترضين بعد صرف القرض للحفاظ على تقييمات المؤسسة الممتازة.
مراقبة الجودةفئة كبار المقترضين VIP
تتعرف بوتات الذكاء الاصطناعي على مقترضي الشركات الكبرى لتقديم أولوية الوصول لمديري العلاقات.
الاحتفاظ بالشركاء الكبارمشاكل حقيقية تواجهها الشركات المالية غير المصرفية يومياً
نقاط الاحتكاك التشغيلي المباشرة التي تعوق نمو مؤسستك وسمعتها.
تسرب وفقدان الفرص
تضيع استفسارات القروض القادمة من الإعلانات الرقمية، مما يفقد المؤسسة ملايين الصرف المحتملة.
إرهاق تأخر مستندات KYC
يقضي الموظفون ساعات في ملاحقة المقترضين يدوياً للحصول على المستندات الناقصة كبطاقات الهوية أو إثبات الدخل.
أعباء الدعم الفني الهائلة
أعداد هائلة من اتصالات الاستعلام عن كشوف الحسابات أو الاستفسار عن الأقساط تضغط على مركز الاتصال.
عدم تطابق طلبات القروض
تتسبب البيانات المتناقضة في طلبات القروض في تأخر التحقق اليدوي وانسحاب العملاء.
إصدار كشوف الحسابات يدوياً
تعتبر الفوترة لفروع القروض المتعددة أو البيع المتقاطع للتأمين عملية بطيئة ومحفوفة بالأخطاء.
غياب سجلات الموافقة والامتثال
فقدان الأثر الرقمي لموافقات وتفضيلات العملاء أو سجلات حل الشكاوى القانونية.
انحراف وتفاوت قيم الأصول
يؤدي التباين في تثمين الأصول الضامنة إلى تأخر الصرف وزيادة المخاطر الائتمانية.
بطء تقارير الائتمان (CIBIL)
يؤدي التحقق الائتماني اليدوي البطيء إلى انسحاب المتقدمين خلال رحلة القرض.
ضعف برامج الإحالات والشركاء
يريد المقترضون إحالة آخرين ولكن يجدون إجراءات التحقق يدوية وبطيئة للغاية.
شلل فترات ذروة طلبات القروض
تواجه المكاتب ضغطاً هائلاً في المعاملات واستفسارات الهوية خلال مواسم العروض والاحتفالات.
كيف يوفر كونفيريكو التكاليف لمؤسستك المالية؟
تأثيرات قابلة للقياس على ميزانية المؤسسة والإنتاجية العامة.
مسؤول قروض بالذكاء الاصطناعي
التعامل مع الاستفسارات وتصفية الائتمان ٢٤/٧ دون الحاجة لتوظيف منسقين إضافيين. وفر ما يزيد عن ٢٠ لاك سنوياً.
سرعة عمليات الصرف
زيادة سرعة إطلاق القروض بنسبة ٤٠٪ عبر الجمع الفوري لوثائق KYC وفحوصات الأهلية الآلية.
كفاءة تدقيق وفحص البيانات
تقليص دورات استقبال وتدقيق البيانات بنسبة ٣٥٪ عبر الاستفادة من سجلات البوتات المنظمة.
استرداد إيرادات الرسوم المتأخرة
استرداد الإيرادات المفقودة من الرسوم المتأخرة عبر التتبع الآلي وبوتات التنبيه اللطيفة للتحصيل.
عائد الاستثمار لتقييم الأصول
تقليص تكاليف الزيارات الميدانية للتثمين بنسبة ٣٠٪ بفضل الجدولة الذكية للتقييم والأدلة الرقمية.
كل ما يحتاجه مركز التقنيات المالية الخاص بك، مؤتمت بالكامل
مسارات عمل سلسة مصممة لربط الملاك، والمديرين، والمقترضين.
دعم ذكي لاستفسارات القروض
يحصل المقترضون على إجابات فورية لاستفسارات مثل "ما هي نسبة الفائدة الحالية؟" و"أرسل لي شهادة براءة الذمة (NOC)".
يتعامل الذكاء الاصطناعي مع ٨٠٪ من استفسارات القروض الروتينية على واتساب ومواقع الويب.
تقليص لود مركز الاتصال بنسبة تصل إلى ٧٠٪ في الشهر الأول للتشغيل.
لا تضيع أي فرصة أبداً: تأهيل فوري للمهتمين وتسليم منتجات القروض المناسبة على مدار الساعة.
حدّث قائمة أسعار الفائدة والرسوم مرة واحدة لتنعكس في قنوات التواصل تلقائياً.
لهجة عمل احترافية وحاسمة لإدارة الدعم طوال اليوم.
تحويل طلبات التقديم إلى قروض منصرفة بالفعل
التقاط الفرص من الإعلانات ومن تطبيقات الجوال مباشرة إلى لوحة تحكم موحدة.
يقوم النظام بفحص الدرجة الائتمانية، والدخل، والغرض من التمويل فوراً وبشكل تلقائي.
حجز قروض تلقائي مع مشاركة الشروط والأحكام وروابط اعرف عميلك (KYC) فوراً.
رعاية وتثقيف المقترضين السابقين عبر تقديم عروض التمويل الإضافي وتكاملات التأمين.
تأمين رسوم معالجة الطلبات عبر روابط دفع مدمجة وسريعة في واتساب.
إدخال بيانات صفرية يدوياً من الاستفسار وحتى تعيين مسؤول الاكتتاب والتحقق للمهمة.
تبسيط وتسهيل عمليات المحافظ والتمويل
يحدد المديرون حالة "تم التحقق من KYC"؛ فيتلقى المقترضون تنبيهات "تمت الموافقة على القرض" فوراً عبر واتساب.
تتبع تلقائي لأقساط السداد وإرسال تنبيهات الأقساط المتأخرة للمقترضين.
سجل شروط المقترض والتوقيعات الإلكترونية مباشرة في الملف الرقمي للمؤسسة.
إرسال كشوف الحسابات الإلكترونية وشهادات الفوائد المدفوعة تلقائياً.
رصد المحافظ المعرضة للمخاطر عبر تنبيهات التتبع السلوكي المالي الآلية.
استعادة ٧٥٪ من وقت الإدارة للتركيز التام على الجودة الإدارية والائتمانية.
منسق الائتمان والمخاطر المالي
تسليم تلقائي لمراجع السياسات الائتمانية وأدلة التقييم لمسؤولي الاكتتاب فور بدء المهمة.
تتبع إصدارات طلبات القروض ومراجعات المستندات بدقة متناهية وعلى مستوى الحقول والبيانات.
توسيع شراكات العلامات التجارية ذات الهامش المرتفع مع الإدارة الآلية لعائدات التوزيع.
فوترة ورسوم معالجة مدمجة ومؤتمتة لجميع الحجوزات والمعاملات الائتمانية.
إدارة وتتبع سعة الحسابات وسلامة النسخ الاحتياطي وإطلاق تنبيهات الحفظ آلياً.
سد الفجوة التشغيلية واللوجستية بين المعاينة والاستشارات وحتى صرف القروض الفعلي.
هوية نخبوية وثقة دائمة
يصل المقترضون إلى سجلات قروضهم، وشهاداتهم، والإيصالات الرقمية عبر بوت احترافي.
تحديثات استباقية لمعالم الخدمة وعروض المواسم والاحتفالات تبني مصداقية وثقة قوية.
نظام تذاكر منظم لمعالجة مخاوف وملاحظات المقترضين وضمان حلها بالكامل وبأقل مجهود.
استطلاعات رأي تلقائية بعد كل عملية صرف لقياس مستوى الخدمة والتطوير المستمر.
طريقة حديثة وآمنة للمقترضين للتفاعل والاستفسار بشروطهم الخاصة وتفضيلاتهم.
برامج إحالة متكاملة تكافئ المقترضين على دعوة عملاء وشركاء آخرين.
الجميع يفوز مع منصة كونفيريكو
مزايا وفوائد تشمل كافة الأدوار والمسؤوليات في قطاع التمويل والشركات المالية.
ملاك الشركات والملاك التنفيذيين
- تنمية علامتك التجارية بهوية تقنية احترافية يقدرها المقترضون والشركاء.
- القضاء على تسرب فرص التمويل والتنسيق اليدوي المعقد لجداول الفروع.
- توسيع شبكتك بعمليات موحدة وضوابط إشرافية واضحة للتدقيق والامتثال.
مديرو محافظ القروض والتمويل
- إدارة منتجات قروض متعددة وجداول أقساط السداد دون فوضى التنسيق اليدوي.
- ضمان التزام كامل بنسبة ١٠٠٪ بشروط البنك المركزي وجداول نشر وتوزيع التقارير.
- تحليلات فورية لتحديد المقترضين ذوي الأداء المتميز وتوقع المخاطر الائتمانية.
مسؤولو القروض والمبيعات
- الوصول إلى تفاصيل طلبات المقترضين وروابط الـ KYC في ثوانٍ على هواتفهم.
- التركيز التام على إدارة مخاطر الائتمان بينما يتعامل الذكاء الاصطناعي مع أسئلة المقترضين المتكررة.
- جدول يومي واضح يضمن الوفاء بكافة التزامات ومهام صرف التمويل دون تأخير.
فريق الحسابات والتحصيلات
- أتمتة تقارير التحصيل اليومية وعمليات تسوية المدفوعات الواردة.
- رؤية كاملة للامتثال الضريبي وتسويات المدفوعات الرقمية والبنكية السريعة.
- مسار تدقيق آمن لكل معاملة مالية عبر كافة وحدات المجموعة.
المقترضون والعملاء
- راحة بال مطلقة بفضل التحديثات اللحظية وموقع التمويل المنصرف والاتفاقيات الواضح.
- وصول ذاتي إلى كشوف الحسابات وبراءات الذمة (NOC) على مدار الساعة عبر واتساب.
- طريقة حديثة وسريعة للدفع والتواصل المهني مع المؤسسة المالية.
فرق خدمة العملاء والدعم
- التوقف عن إدارة المتقدمين في سجلات ورقية وملاحظات عشوائية مبعثرة.
- أتمتة التذكيرات بمواعيد الأقساط وإصدار إيصالات السداد رقمياً.
- معالجة طلبات الشركاء المعقدة عبر نظام تذاكر منظم وواضح للجميع.
حلول تناسب كافة أحجام الشركات والمؤسسات المالية
خيارات نشر مرنة وقابلة للتوسع لتلبي متطلبات عملك التمويلي بالكامل.
مؤسسات التمويل الأصغر المستقلة
أتمتة احترافية تتيح للجهات التمويلية المحلية إدارة عملائها بكفاءة عالية وبناء هويتها.
الشركات المالية الرقمية الكبرى
تنسيق قروض متعددة وجداول مسؤولي الاكتتاب بسرعة وذكاء اصطناعي.
مراكز تمويل قروض الذهب والأصول
إدارة تتبع الرهونات وحسابات الفوائد الدقيقة للمعادن النفيسة.
مجموعات التمويل الجماعي والصغير
تبسيط عمليات إقراض المجموعات وتتبع دورات التحصيل بسرعة الذكاء الاصطناعي.
شركات تمويل الإسكان العقاري
إدارة كميات ضخمة من تثمين وتخمين العقارات وتنسيق الموافقات الفنية.
قادة التغيير الملموس
+٢٥ لاك
وفورات إدارية سنوية
٥٠٪
نمو صرف القروض
٩٩٪
اعتمادية وموثوقية KYC
٤.٨x
إحالات وتوصيات المقترضين
* قيم المقاييس، ومؤشرات النسب المئوية، وأرقام توفير الوقت هي تقديرات مستهدفة بناءً على نتائج الصناعة النموذجية أو أعباء العمل المحاكاة. قد تختلف النتائج الفعلية بناءً على العمليات التجارية، وتكوينات المنطق المخصصة، وتكامل القنوات.
“كانت استفسارات القروض تستهلك كل وقتنا. الآن، يتولى كونفيريكو جمع وثائق KYC وإشعارات الأقساط تلقائياً. لقد استعادت المؤسسة طاقة مسؤولي الائتمان وضاعفنا حجم الصرف الشهري.”
براكاش إير
المؤسس، كابيتال لينك للخدمات المالية
الأسئلة الشائعة
يؤتمت الذكاء الاصطناعي استفسارات القروض، وينظم اتصالات المقترضين، ويبسط مسارات توثيق المستندات. ويساعد الشركات المالية غير المصرفية في تقليل تأخيرات المعالجة، وتحسين الشفافية، ومواصلة اتصالات منتظمة عبر منتجات القروض الشخصية، وقروض الأعمال، والأقساط الشهرية (EMI).
تعاني الشركات المالية غير المصرفية من حجم الاستفسارات الهائل، وتراكم المستندات غير المراجعة، وتأخر عمليات التحقق، والأسئلة المتكررة من العملاء. تمنح الأتمتة نظاماً واضحاً وتسرّع الرحلة الائتمانية عبر مراحل الاستقطاب، والاكتتاب، وخدمة العملاء.
نعم. توحد الأتمتة عمليات جمع المستندات، وتذكيرات المتابعة، وتنبيهات الحالة، ومسارات الموافقات. وتساعد في نقل العملاء بشكل أسرع من تقديم الطلب إلى صرف القرض، مما يزيد من الكفاءة ورضا العملاء.
يوفر الذكاء الاصطناعي تحديثات فورية حول مراحل الطلب، والمستندات المطلوبة، وفحوصات الأهلية، والأقساط، والخطوات التالية. ويقلل بشكل كبير من قلق العملاء ويحد من اتصالات الدعم المتكررة.
تشمل مؤشرات الأداء الرئيسية معدل تحويل الاستفسارات إلى طلبات، ووقت تسليم المستندات، وتأخيرات التحقق، وسرعة الصرف، ووقت حل المشكلات، ورضا العملاء. تساعد منصة كونفيريكو في مراقبة وتحسين هذه المقاييس.
يلتقط محرك الفرص والمبيعات الطلبات من شبكات الوكلاء (DSA)، والمواقع الإلكترونية، والزيارات المباشرة، والحملات. ويصنف نوع القرض، والأهلية، والاستعجال لمساعدة الفرق على الاستجابة الأسرع وتحويل المزيد من العملاء.
تتيح الخدمة الذاتية للمقترضين مراجعة أساسيات الأهلية، ورفع المستندات، وتتبع حالة القرض، والوصول إلى الأسئلة الشائعة في أي وقت، مما يقلل العبء على الدعم الفني ويزيد الشفافية.
يتعامل نظام التذاكر مع مشاكل عدم تطابق المستندات، واستفسارات اعرف عميلك (KYC)، ونزاعات الأقساط الشهرية، ومخاوف التأخير. ويضمن ملكية واضحة للمشكلات، وتصعيداً أسرع، واتصالاً موثوقاً.
يدير مركز الاتصال المكالمات الواردة، والاستفسارات الصوتية، ودعم واتساب. ويقلل من الاستفسارات المفقودة ويضمن إجابات متسقة عبر مراحل الاستفسار والتحصيل والخدمات اللاحقة للصرف.
توحد الأتمتة خطوات الاكتتاب، وفحوصات المستندات، وخطوات الموافقات. ومع التكاملات وإدارة المعرفة من كونفيريكو، تقلل المؤسسات من الأخطاء البشرية وتقدم تجارب قروض أسلس وأسرع.